Checklist de rentrée pour les CFO : accélérer la transformation du poste client avec l’IA

Reprendre le rythme après les journées calmes de l’été n’est jamais facile. En plus de rattraper vos e-mails en attente, il est également temps d'anticiper les prochains trimestres et de planifier en conséquence. Tout cela s'ajoute aux pressions habituelles : améliorer le fonds de roulement sans augmenter les effectifs ni accroître les risques.

Nous souhaitons attirer votre attention sur un domaine souvent négligé dans les feuilles de route de transformation digitale : le poste client. Cette omission est quelque peu injuste, car le poste client constitue un levier essentiel pour améliorer la trésorerie, réduire les coûts opérationnels et renforcer les relations avec les clients.

Pour vous aider à aborder cette rentrée avec clarté et efficacité, nous avons élaboré une checklist stratégique, pour amorcer vos initiatives sans perdre de temps.

1. Auditez votre processus Invoice-to-Cash

Pourquoi auditer votre processus Invoice-to-Cash ?

Lorsque l'équipe comptabilité clients travaille en silo, des systèmes déconnectés pour le contrôle crédit, la facturation, le recouvrement et la gestion des litiges peuvent entraîner des retards, des erreurs et des occasions manquées d'accélérer les flux de trésorerie.

Que faire ?

Analysez en profondeur le fonctionnement actuel de votre processus du poste client. Cartographiez chaque étape de votre cycle Invoice-to-Cash et identifiez les tâches manuelles, les doublons ou les zones de faible visibilité. Portez une attention particulière aux transitions entre les équipes et les systèmes (ERP, CRM, messagerie, etc...).

À vérifier :

• Vos décisions de crédit sont-elles basées sur des données en temps réel ?
• Votre facturation est-elle automatisée et sans erreur ?
• Vos relances sont-elles priorisées selon le risque ou la valeur ?
• Comment vos litiges sont-ils suivis et résolus ?

Une cartographie claire des processus vous aidera à identifier les points où la technologie peut avoir le plus d'impact.

2. Définissez vos objectifs d'amélioration de la trésorerie

Pourquoi fixer des KPIs dans le poste client ?

Qu'il s'agisse de réduire le DSO, d'améliorer la précision des prévisions ou de diminuer les créances douteuses, les CFO ont besoin d'une feuille de route claire pour éviter que les objectifs de transformation ne se diluent.

Que faire ?

Utilisez les données historiques pour fixer des objectifs réalistes et mesurables. Par exemple :

• Réduire votre DSO de 10 à 15 % en six mois
• Améliorer votre délai de résolution des litiges de 30%
• Augmenter votre indice d'efficacité du recouvrement (CEI) à 95%

Bonus :

Comparez vos performances à celles de vos pairs du secteur pour valider vos objectifs et identifier les écarts concurrentiels.

3. Explorez les capacités d'automatisation augmentée par l'IA

Pourquoi l’IA dans le poste client ?

Sans surprise, l’IA s’invite aussi dans le domaine du poste client. De la prédiction des retards de paiement à la recommandation de stratégies de recouvrement, en passant par l’extraction de données à partir de documents (relevés, avis de règlement, réclamations clients), l’IA aide les équipes Finance à devenir plus proactives et efficaces.

Que faire ?

Évaluez les plateformes dotées d'agents IA intégrés, spécifiquement conçus pour le poste client, avec des fonctionnalités telles que :

• Le scoring prédictif du risque client
• La priorisation intelligente des tâches de recouvrement
• L’extraction automatisée de données
• La classification des litiges par l’IA
• La prévision de trésorerie assistée par l’IA

Ces outils ne remplacent pas vos équipes. Ils accélèrent la prise de décision et libèrent du temps pour des tâches plus stratégiques.

4. Priorisez l'expérience utilisateur

Dès qu'une application devient trop complexe, les tableurs Excel refont surface. Des interfaces intuitives, adaptées aux rôles et aux workflows, réduisent le temps de formation et améliorent l'efficacité de l'équipe comptabilité clients.

Que faire ?

Impliquez les utilisateurs finaux dans le processus d'évaluation : les analystes crédit, les chargés de recouvrement et les responsables financiers sont les mieux placés pour répondre à des questions comme :

• Les données nécessaires sont-elles facilement accessibles ?
• L'interface est-elle adaptée au rôle ?
• Les nouveaux utilisateurs peuvent-ils être rapidement opérationnels ?

Une solution conviviale favorise l'adoption, réduit les erreurs et accélère le retour sur investissement.

5. Construisez un business case convaincant

Pourquoi un business case solide est essentiel ?

Même un CFO doit justifier ses investissements en présentant des bénéfices clairs, financiers et opérationnels. Un business case bien construit favorise l'adhésion des parties prenantes et aligne la transformation digitale sur des objectifs stratégiques globaux.

Que faire ?

Quantifiez le coût des inefficacités dans votre processus du poste client actuel. Incluez des indicateurs comme :

• Les heures manuelles consacrées au recouvrement
• Les revenus perdus à cause des retards ou des créances irrécouvrables
• Le coût des litiges et du churn client
• L’impact du manque de visibilité sur les flux de trésorerie réels

Modélisez ensuite les impacts potentiels de l'automatisation et de l'IA à l'aide de benchmarks fournisseurs, d'études de cas ou de résultats de pilotes. Mettez en avant à la fois le ROI tangible (ex : gains de trésorerie) et intangible (ex : productivité accrue des équipes).

6. Alignez-vous avec la DSI sur la stratégie d'intégration

Pourquoi l'IT est un partenaire clé ?

La transformation du poste client n’est pas qu’une initiative Finance : c’est un effort transversal. L'équipe IT joue un rôle crucial pour garantir l'intégration fluide des nouvelles solutions avec les systèmes existants, tout en respectant les exigences de sécurité et de scalabilité.

Que faire ?

Impliquez votre DSI dès le début du projet. Discutez :

• De l'intégration avec les ERP, CRM et plateformes de paiement
• De la gouvernance des données et de la conformité
• De l’architecture cloud et de la scalabilité
• Des capacités API et du déploiement modulaire

Un partenariat solide avec l’IT accélère la mise en œuvre et réduit les risques.

Pourquoi choisir Esker pour l'automatisation du poste client ?

La solution Accounts Receivable d'Esker offre aux équipes Finance une visibilité en temps réel, des workflows enrichis par l'IA et une intégration fluide avec les ERP. Esker propose une plateforme centralisée et couvrant l'intégralité de la gestion du crédit, le recouvrement, la gestion des encaissements, la facturation client, les paiements et les déductions.

Avec Esker, les entreprises bénéficient :

• D’analyses prédictives pour anticiper les paiements, prioriser les actions et détecter les risques
• D’une expertise forte à l’international : conformité en matière de facturation électronique, support multi-langues et multi-devises, déploiements internationaux maîtrisés
• D’un onboarding client et de décisions crédit accélérées grâce à l’intégration des données financières et commerciales en temps réel.

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