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Les 5 clés pour transformer votre finance avec l'IA : les enseignements de l'évènement fAInance
L’évènement fAInance a rassemblé le 15 octobre dernier les plus grandes directions financières et des spécialistes de l'intelligence artificielle pour discuter de la transformation de la finance à l’ère de l’IA.
Vous y étiez ? Ce résumé va vous permettre de revivre les moments clés. Vous l’avez manqué ? Ne vous inquiétez pas, nous avons retenu pour vous les 5 points les plus marquants.
Que vous cherchiez des moyens d’optimiser la performance de votre organisation ou que vous vous intéressiez simplement à l’IA dans la finance, ces informations vont vous surprendre.
1. Au-delà du buzz, l'IA est un vrai enjeu de productivité
Abdelmajid Ben Abid, consultant Senior en IA Générative au HUB Institute, introduisait cette soirée exceptionnelle et a captivé l’audience de manière originale. Il a dès le début demandé à une IA de faire l’introduction de son intervention, illustrant ainsi la puissance de cette technologie. “L’IA n’est pas une nouveauté” a-t-il rappelé, en évoquant des jalons historiques comme le test de Turing et Deep Blue, et nous entoure déjà au quotidien et depuis plusieurs années, que ce soit à travers des algorithmes sur les applications, des chatbots ou des assistants vocaux comme Alexa.
La nouveauté de cette vague réside dans des outils comme ChatGPT, qui ont connu une adoption fulgurante : “ChatGPT a été adopté par un million d’utilisateurs en seulement cinq jours !”. Cette adoption rapide est due à la facilité d’utilisation de la technologie, plutôt qu’à la technologie elle-même. L’IA n’a explosé que lorsque son usage est devenu facile,” a-t-il souligné. Les entreprises qui adoptent rapidement ces modèles d’orchestration d’IA voient des gains de productivité significatifs.
Cependant, des freins subsistent, notamment les coûts et la confiance dans les décisions prises par l’IA. Selon Gartner, les principaux obstacles à l’adoption de l’IA dans un contexte professionnel incluent le dépassement des coûts, la mauvaise utilisation dans la prise de décision, la perte de confiance externe et un esprit rigide face à l’innovation. “En 2024, environ 90 % des DAF augmentent leur budget IA” a-t-il ajouté, soulignant l’importance de surmonter ces obstacles pour bénéficier des avantages de l’IA.
2. Avec l’IA, les DAF se préparent à une révolution aussi indispensable que celle des ERP
Marie Redon, Professeure à IESEG School of Management, a partagé son expertise sur l’évolution des Directions Administratives et Financières face aux mutations technologiques.
Dans les années 80 et 90, les directions financières étaient pionnières dans le développement des ERP, combinant finance et technologie pour accroître la pertinence des analyses. Cette période était marquée par la curiosité et l’audace, comparable à ce que nous vivons aujourd’hui avec l’IA. “Il faut se lancer, essayer, se jeter à l’eau !” a-t-elle conseillé. L’expérience a montré qu’il est impensable qu’une entreprise fonctionne aujourd’hui sans ERP, et il en sera de même pour l’IA à l’avenir.
Dans les années 2000, les ERP se sont généralisés et imposés aux entreprises, nécessitant une communication plus transversale entre les filiales et les parties prenantes externes. Les DAF ont pu faire appel à des solutions d’externalisation pour déployer les ERP, mais ces modèles étaient souvent trop généralistes et peu adaptés aux spécificités des métiers. “Les DAF qui avaient développé des ERP adaptés ont été très valorisés,” a-t-elle noté.
Dans les années 2010, l’inflation des outils a conduit à une augmentation des risques et des tâches rébarbatives. Les DAF ont mis en garde contre l’utilisation excessive d’outils spécifiques, qui peuvent nuire à la vision globale. “La compétence première reste la finance et la stratégie,” a-t-elle rappelé. “Mettez l’outil à votre service mais ne soyez pas esclaves de l’outil” a-t-elle conclu.
Aujourd’hui en 2024, l’ère de l’IA est bien en marche, et “les craintes liées à [cette dernière] ne sont pas nouvelles” a-t-elle affirmé, Elle a encouragé les directions financières à se lancer dans l’IA, en tirant des leçons des décennies précédentes : “à l’avenir, il sera impensable qu’une entreprise fonctionne sans IA.”
3. L’IA prédit les tendances de consommation avec une précision stupéfiante
Pierre-Julien Rivière, directeur transformation finance du groupe Carrefour, a donné des exemples concrets d’utilisation quotidienne de l’IA dans son entreprise : suggestion de produits alternatifs, réductions personnalisées en fonction des comportements d’achat et automatisation de la création de contenus sur les réseaux sociaux. “Nous utilisons l’IA générative pour analyser des corpus de contrats et aider les acheteurs à classer et filtrer les réponses aux appels d’offres” a t’il expliqué.
Pour améliorer les prévisions de vente à court et long terme, la technologie est précieuse. “Grâce à l'IA, nous passons de prévisions reposant sur l’instinct des commerciaux locaux à des projections ultra-précises qui tiennent compte de chaque produit, à chaque niveau de granularité et en temps réel”. La clé ? L'IA analyse non seulement les tickets de caisse, mais aussi des données externes comme les tendances sur les réseaux sociaux.
Cette capacité d'anticipation permet de réduire les pertes, d’ajuster les assortiments en magasin, de remplir les camions de manière optimale mais également de négocier des conditions commerciales plus avantageuses avec les fournisseurs.
La finance joue un rôle central dans ce processus, en aidant les métiers à construire des indicateurs et des projections financières. “Elle vérifie que l’hypothèse qui nourrit le modèle est pertinente. Elle garantit également les résultats et cherche des plans d’action pour atteindre les objectifs de performance” a-t-il souligné.
Replay de la conférence : "L'IA dans la grande distribution et le rôle de la finance"
4. L’IA est la clé secrète d’une performance financière inégalée
Adrien Gabizon, Sales and Product Advisor chez Pigment a brillamment illustré comment l'IA peut être utilisée non seulement pour "prédire l'avenir, mais surtout pour agir et guider l'action dans le présent", soulignant ainsi le rôle crucial de l'IA dans la planification stratégique.
Il a distingué le Machine Learning (apprentissage machine), qui apporte précision, et la GenIA, l’IA générative, qui facilite l’accès à l’information.
Le Machine Learning existe depuis plus longtemps et est déjà utilisé au sein des organisations, souvent sans qu’on le sache. “Les modèles statistiques avancés et auto-apprenants rendent les systèmes prédictifs intelligents par rapport à notre contexte” a-t-il expliqué. Le Machine Learning répond au besoin de précision, essentiel pour avoir confiance dans les chiffres.
L’IA générative - celle qui “fait le buzz”- offre une porte d’entrée sur les données. “Elle permet de prendre en main les modèles de prévision pour les rendre actionnables” a-t-il précisé. Cela répond à un besoin différent : l’accès à l’information.
“Le rôle de la finance n’est pas seulement de faire des prévisions financières, mais aussi de coordonner différents métiers” a-t-il ajouté. L’accès par le langage naturel permet d’avoir des données plus précises et de meilleures conclusions. “Couplée avec le Machine Learning, l’IA générative permet de créer des scénarios actionnables” a-t-il ajouté.
L'intervention a mis en lumière l’importance d’une IA capable d’analyser des données multiples et de coordonner les prévisions issues de plusieurs services : ventes, RH, logistique, ou encore ESG. C’est cette transversalité qui permet d’avoir une vision globale et cohérente des performances à venir, renforçant ainsi le rôle de la direction financière en tant que catalyseur de transformation.
Adrien Gabizon a également souligné l’importance de la scénarisation autour des tendances identifiées par l’IA. “Qu’est-ce qu’on va faire de ces conclusions ? C’est uniquement en ayant une plateforme qui permet de faire le lien entre ces prévisions qu’on sera capable de faire des prévisions financières utiles.”
Replay de la conférence : "L’IA comme levier de performance"
5. Esker révolutionne les services financiers grâce à des algorithmes d’IA inédits
Thomas Honegger, COO de la filiale française d’Esker a expliqué comment la plateforme Cloud d’Esker utilise l’IA pour digitaliser les processus des fonctions Finance et Achats.
Avec 15 ans d’expérience en IA, Esker utilise des algorithmes avancés et des modèles de Deep Learning pour créer des solutions innovantes. “Nous avons créé notre propre modèle de Transformeur. Cela permet de traiter des volumes massifs de données et d’identifier des comportements spécifiques.”
“Nous pensons en termes de processus, pas de modules” a-t-il expliqué. Cela inclut la gestion des fournisseurs, la conformité réglementaire, et la gestion des écarts avec les promotions et déductions.
Esker utilise des modèles de Machine Learning et de Deep Learning pour automatiser et améliorer les processus financiers, de la gestion des fournisseurs à la prédiction des comportements clients. Dans ce cadre là, l’IA sert à automatiser des tâches manuelles, à réconcilier des données et à extraire des informations pour des rapports CSRD par exemple. “Nous pouvons demander au chatbot d’Esker de créer un tableau de bord avec des indicateurs” a-t-il ajouté.
L’IA permet également de prédire des tendances et de recommander des actions intelligentes, améliorant ainsi le DSO et la prise de décision des DAF. “La technologie pour la technologie n’a aucun sens, elle doit être utile” a-t-il insisté.
Conclusion : l’IA, un rôle central dans la transformation des fonctions financières
L’événement fAInance a démontré que l’IA est bien plus qu’une tendance : elle est un véritable levier de transformation pour les directions financières. Chaque intervention a souligné l’importance de l’adoption rapide et réfléchie de ces technologies pour rester compétitif.
En combinant expertise humaine et puissance de l’IA, les entreprises peuvent non seulement améliorer leur productivité mais aussi créer de la valeur à tous les niveaux. Que ce soit pour optimiser les prévisions de vente, transformer les processus financiers ou améliorer la gestion des fournisseurs et des clients, l’IA offre des opportunités sans précédent. Préparez-vous à embrasser cette révolution technologique pour façonner l’avenir de votre entreprise dès aujourd’hui !
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